手，大概了解情况后就有思路了。
套路贷再怎么套路，那也终究要转账，只要转账就会留下记录，所以难者不会会者不难，对于周云来说这不算什么难点。
对方转给祝舒怡，然后祝舒怡再转回去，这就是两笔。
周云在纸上写下了转账记录，然后加上→，引出了“转账对象”。
不管是私人转账还是公对私转账，都会有一个确定的对象，周云要做的就是把每次的这些转账对象都列出来，然后进行核对。
周云又在转账对象下面写上了标注：调查核对这些人和公司之间存在的关联，看实际控制人是否为同一人。
写到这里，周云又在后面写了一个括号，括号里写一句话“对方会不会用别人的银行卡”。
这是在案件中需要注意的一个问题，基本上可以肯定的是，对方肯定会用别人的银行卡，因为这是最好的掩盖方法。
看到了吧，为什么国家要严厉打击把自己的银行卡卖给别人的这种情况，查到了就是帮信罪，原因就是因为这个。
如果不用其他人的银行卡，那就简单了，很容易就能核对出来，因为对方不可能让祝舒怡把钱打进一个没有任何关联的账户。
所以那个账户肯定是要被他们所控制的！
但用了别人的账户不代表不能查了，只是中间的衔接会断，会比较麻烦而已。
周云在“用别人的银行卡”后面开始推倒，分了两种情况。
第一个箭头后面是，以核对记录为证据直接报案，公安机关受理立案。
这是最简单的办法了，如果立案，那在侦查下这些东西很容易被发现。
但是要注意，不立案的概率也很大，公安机关有自己的考虑，不是和小说里一样只要去报案了就一定立案，那不可能。
所以推倒里必须要有不立案的解决办法。
于是又出现了第二个箭头，后面周云写着“公安机关不立案”。
不立案怎么办，前世的做法就是，从这些人里面找一个特征最明显的，然后去起诉。
这钱本来你不能拿，但现在你拿了，那就叫什么，叫不当得利。
对方把银行卡账户卖了，但开户人的名字是不会变的，所以可以直接申请调查令查到这个开户人的信
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